Validación biométrica
Reconocimiento facial y prueba de vida desde el celular del cliente, sin instalar aplicaciones.
- Cotejo contra identificación.
- Prueba de vida.
- Experiencia digital con mínima fricción.
Risk intelligence para originación
El fraude se detecta antes de originar.
IdentifAi valida identidad, documentos, transacciones y consistencia financiera para convertir un expediente en evidencia útil antes de que avance.
Identidad · Forense documental · Conciliación financiera · Validación SPEI · Coherencia
IDENTIFAI RISK REPORT
EXPEDIENTE #IDF-28417
DictamenREQUIERE REVISIÓN
1 anomalía crítica
Identidad
✓ Validada
Prueba de vida
✓ Validada
Estado de cuenta
⚠ Anomalía detectada
Ingresos declarados
✓ Consistentes
Movimiento SPEI seleccionado
✓ Verificado
Coherencia geográfica
✓ Consistente
Evidencia principal
Se detectó discrepancia entre la suma de depósitos observados y el flujo financiero declarado en el expediente.
Una revisión
Múltiples capas de evidencia.
IdentifAi no revisa documentos de forma aislada. Sigue el expediente completo para detectar inconsistencias entre identidad, archivos, cifras, transacciones y contexto.
01IdentidadBiometría, identificación y prueba de vida.
02DocumentoForense, metadatos, montajes y alteraciones.
03FinanzasReconstrucción de depósitos, ingresos y flujos.
04TransaccionesValidaciones selectivas de movimientos SPEI.
05CoherenciaCruce de cifras, ubicación y contexto.
06DictamenResultado claro con evidencia defendible.
Un documento puede verse auténtico.
El expediente completo puede contar otra historia.
El expediente completo puede contar otra historia.
Señal 01Identidad¿La persona es quien dice ser?
Señal 02Autenticidad¿El archivo conserva integridad documental?
Señal 03Consistencia financiera¿Las cifras y movimientos sostienen lo declarado?
Señal 04Contexto¿Ubicación, empleo e ingresos cuentan la misma historia?
Capacidades
La diferencia está en el cruce.
Cada módulo aporta una señal. El valor aparece cuando esas señales se contrastan entre sí y se convierten en una lectura integrada del expediente.
Autenticidad del archivo
Busca señales de manipulación que pueden pasar desapercibidas en una revisión convencional.
- Montajes y capas rasterizadas.
- Metadatos y consistencia de formato.
- Señales de edición documental.
Reconstrucción del estado de cuenta
Analiza los movimientos para entender si el comportamiento financiero sostiene lo que el expediente declara.
- Suma de depósitos e ingresos.
- Identificación de movimientos relevantes.
- Contraste contra ingresos declarados.
Verificación selectiva de SPEI
Cuando un movimiento es crítico para sustentar el expediente, IdentifAi puede fortalecer la revisión con verificaciones transaccionales selectivas.
- Validación de operaciones relevantes.
- Mayor evidencia sobre el origen del flujo.
- Menos dependencia de la apariencia documental.
Por qué IdentifAi
Nació desde la originación.
La plataforma nace de seguir expedientes que terminaban en cartera vencida temprana y encontrar, una y otra vez, señales que ya estaban presentes desde el ingreso del crédito.
El problema empieza antes.
Identidad suplantada, documentos alterados, ingresos inflados o movimientos que no resisten validación pueden convertirse en riesgo mucho antes de que el crédito muestre deterioro.
Diseñado para operar, no para estorbar.
- Validación bajo demanda por expediente.
- Implementación gradual según el flujo real.
- Evidencia que respalda la decisión.
- Arquitectura pensada para escalar.
Modelo comercial
Una estructura que escala con tu operación.
IdentifAi se configura de acuerdo con el volumen, las capas de validación requeridas y el nivel de integración de cada operación. La propuesta se construye sobre el uso real, no sobre una tarifa genérica.
Expedientes procesados
El modelo considera la cantidad de expedientes que necesitas validar y la frecuencia de uso.
Capas de validación
Identidad, forense documental, conciliación financiera, validación SPEI y coherencia pueden combinarse según el proceso.
Nivel de automatización
Desde validaciones bajo demanda hasta flujos integrados con la operación y los sistemas del cliente.
Pricing a la medida
Definimos la propuesta comercial con base en el valor, el volumen y la profundidad de validación requerida.
Decide con evidencia.
IdentifAi encuentra lo que un expediente, visto por partes, puede ocultar. Conoce cómo se adapta a tu flujo de originación.